Что такое Binance Liquid Swap?

Binance Liquid Swap это один из инструментов биржи Binance для получения пассивного дохода. Liquid Swap работает по принципу DeFi, позволяя генерировать доход от систем кредитования и обеспечения торговой ликвидности. При этом, сам интерфейс максимально упрощен, и для добавления активов требуется нажать всего пару кнопок.

Запуск собственного DeFi проекта биржей Binance состоялся еще в сентябре 2020 года. Первыми торговыми парами стали BUSD/USDT, BUSD/DAI и USDT/DAI. На данный момент в свап-пуле доступно более 120 торговых пар, которые включают в себя активы из топ-10 по капитализации, а также новые хайповые криптовалюты.

Руководство по использованию Binance Liquid Swap

Как выбрать пару в Liquid Swap

Чтобы узнать какие криптовалюты, из имеющихся на вашем счету, можно добавить в свап-пул, можно открыть раздел спотового кошелька и нажать кнопку «Заработок» напротив актива.

Второй способ, это просто открыть раздел свап-пула и выбрать торговую пару из имеющихся. Для этого нужно нажать на главной странице Финансы — Liquid Swap. И ввести в поиске интересующий вас актив.

Как добавить свои активы в пул

• Нажмите кнопку Ликвидность напротив интересующей вас торговой пары.
• Укажите тип добавляемых активов. Рекомендуется выбирать двойную подписку, так как в ней отсутствует комиссия при добавлении и возврате средств.
• Введите сумму основного актива и сервис автоматически выставит нужное количество базового актива для двойного депозита.
• Убедитесь, что проскальзывание стоит на 0%. Если эта цифра отличается от 0, то вы можете потерпеть убытки.
• Нажмите галочку, что вы согласны с условиями и нажмите кнопку Продолжить.

После добавления ликвидности вы увидите уведомление об успешном добавлении актива в общий пул.

Как посмотреть свою долю и получить доход в Binance Liquid Swap

Для обзора состояния собственных активов в свап-пуле нажмите кнопку Моя доля в разделе Liquid Swap. Чтобы получить доход от вложений, нужно нажать кнопку Получить все, после этого заработанные средства автоматически попадут на ваш спотовый кошелёк.

Также, сервис позволяет отслеживать текущий PNL(сравнение дохода и убыточности) ваших активов в свап-пуле.

От чего зависит доход и сколько можно заработать в Binance Liquid Swap

Доход в свап-пуле зависит от ликвидности. Иными словами, чем популярнее, на данный момент актив на бирже и чем меньше средств пользователи вложили определенную пару, тем выше % годовых.

Если вас интересуют пары с самым высоким %, то в разделе Liquid Swap необходимо отсортировать пары по общей доходности.

Также, на доход влияет соотношение торгового объёма за 24 часа и общего количества средств в пуле. Если средств в пуле мало, а объём высокий, то доход может быть выше чем заявлено и наоборот.

Проценты APY указанные при подписке это всего лишь примерная доходность. Окончательный процент годовых меняется каждый час и зависит от рынка и количества вкладчиков.

Риски Binance Liquid Swap

Liquid Swap — это DeFi продукт, который сопряжен с рисками. Так как средства могут использоваться на сторонних DEX площадках есть вероятность, что вы потеряете их полностью. Конечно случаи взлома DeFi проектов не такое уж частое явление, но тем не стоит исключать вероятность и использовать весь депозит в этом продукте.

Также для всех проектов с фармингом ликвидности присутствуют риски непостоянных потерь. Непостоянные потери могут происходить, если вы будете выводить депозит не по цене равной той, при которой вы инвестировали. Чем выше разница при цене входа и выхода, тем больше % непостоянных убытков.

Для того чтобы примерно рассчитать непостоянные потери выберите пару для инвестирования и при создании ордера нажмите кнопку Калькулятор непостоянных убытков.

Далее откроется калькулятор в котором нужно указать:

• Сумму активов, которую вы планируете добавить.
• Начальную цену входа.
• Ожидаемую цену при погашении.

После этого сервис автоматически рассчитает % от непостоянных убытков и примерную сумму активов которые вам вернут. Чем больше разница в цене тем сильнее будет отличаться баланс возвратной суммы. Например, криптовалюты может стать больше, а стейблкоинов меньше, или наоборот.

Пример:

При добавлении 1 биткоина и равной ему суммы по цене 23тыс$, убытки при изменении цены в два раза, могут составить около 7%. Это означает, что возвратная сумма будет в эквиваленте 67,823$, вместо 73 тыс.$ если бы вы просто хранили эти средства и продали по расчетному курсу. При этом можно было бы еще и заработать на классических депозитах.

Так что внимательно подумайте и взвесьте все риски.

Ответы на вопросы теста Binance Liquid Swap

Перед первым размещением активов сервис попросит вас пройти тест, чтобы убедиться, что вы внимательно изучили все нюансы и риски. Данные ответы для прохождения теста могут измениться со временем. Для начала постарайтесь самостоятельно изучить все риски и только потом использовать эту шпаргалку.

1. «Liquid Swap» — это продукт, разработанный на основе следующих принципов:

-AMM (автоматизированный маркет-мейкер)

2. Является ли «Liquid Swap» инвестицией с гарантированным доходом?

-Нет, возможны убытки.

3. Когда вы предоставляете ликвидность, какое из следующих утверждений неверно:

Можно добавить любой токен

4. В текущем пуле BUSD/DAI цена пула составляет 1 BUSD: 1 DAI. Если вы обменяете 10 000 BUSD на DAI, система покажет, что в данной транзакции проскальзывание составляет 3%. Если транзакция успешна, то из-за проскальзывания вы потеряете:

≈ 300 USD

5. При добавлении 100 BUSD в пул ликвидности BUSD/DAI (текущее соотношение пула составляет 4:6/BUSD:DAI) какими токенами вы будете владеть (если не учитывать комиссию за транзакцию и проскальзывание):

— Портфель с долями 40 BUSD и 60 DAI, который изменяется в режиме реального времени.

6. Когда вы выкупаете свои токены, какое из следующих утверждений неверно:

а. Вы можете выкупить столько же токенов, сколько добавили.

7. Какое из следующих действий может повлечь за собой комиссии за транзакции:

Все вышеперечисленное.

8. Если вы предоставляете ликвидность через «Liquidity Swap», то существует несколько ситуаций, которые могут привести к убыткам:

Все вышеперечисленное.

9. Liquid Swap не является гарантированной инвестицией. После предоставления ликвидности максимальный убыток, который вы можете понести, составит:

Более 50%

10. Какое из следующих утверждений о количестве долей, стоимости долей, стоимости одной доли и нереализованных прибылях и убытках неверно:

Количество долей меняется в режиме реального времени, но стоимость долей остается постоянной.

Заключение

Binance Liquid Swap имеет свои риски, особенно если установить неправильный % проскальзывания при сделках. Даже по заверениям самой биржи убытки от их собственного DeFi продукта могут составить более 50%. Но, по сравнению с другими децентрализованными площадками DeFi, Liquid Swap сильнее защищен от хакерских атак и всевозможных уязвимостей и имеет более удобный интерфейс.

Также, стоит понимать, что любая работа с криптовалютами и биржами всегда связанна с рисками. Поэтому если вы решили использовать эту площадку — всегда ограничивайте все риски и внимательно изучайте инструмент, перед его использованием. Если же у вас еще нет аккаунта на бирже Binance — вы можете зарегистрировать его прямо сейчас и начать пользоваться всем инструментами без ограничений.